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华融中关村不良资产交易中心股份有限公司

不良资产交易细则

 

第一章 总则

第一条 为规范在华融中关村不良资产交易中心股份有限公司(以下简称“华融交易中心”)进行的不良资产交易活动,保障交易各方的合法权益,维护华融交易中心交易秩序,根据《北京市交易场所管理办法(试行)》(京政发〔201236号)、《北京市交易场所管理办法实施细则》(京金融〔201627号)等有关规定,以及华融交易中心《资产交易规则》等制度,制定本细则。

第二条 本细则适用于在华融交易中心进行的不良资产交易活动。

第三条 华融交易中心禁止或限制交易的不良资产包括:

(一)不良资产来源不明或来源不合法的;

(二)按照不良资产相关法律法规应当采取有关公告或通知而没有进行的;

(三)不良资产权属存在瑕疵的;

(四)其他法律法规及华融交易中心规定禁止或限制交易的。

第四条 从事不良资产交易活动应当遵守国家相关法律、行政法规和部门规章等规范性法律文件的规定。

第五条 华融交易中心的交易活动实行会员制。参与不良资产交易活动的主体包括:转让方、受让方、其他专业机构及华融交易中心等。其中,转让方、受让方及其他专业机构必须符合国家、地方相关法律法规规定要求,并且注册为华融交易中心会员后方可在华融交易中心开展不良资产交易活动。

第六条 华融交易中心为不良资产交易提供交易服务,不表明对不良资产的交易风险或收益做出判断或保证,相关交易风险由转让方和受让方自行承担。

第七条 不良资产交易应遵循公开、公平、公正的原则,不得侵犯他人的合法权益和损害社会公共利益。

第二章 受理转让申请

第八条 转让方转让不良资产,应当具有转让该转让标的资格,保证该转让标的可以合法转让,并依照相关法律、法规和政策的规定履行内部决策等相关程序。

第九条 转让方成为华融交易中心会员后,方可申请进行交易。

第十条 转让方应按照华融交易中心《不良资产交易转让申请操作细则》规定的内容向华融交易中心提交材料。

第十一条 转让方应对所提交材料的真实性、合法性、完整性、准确性、有效性负责。

第十二条 华融交易中心依据转让方的申请,将不良资产转让项目信息在华融交易中心网站进行信息发布,公开征集意向受让方。

第十三条 转让方在提出转让申请时可设置保证金条款,具体设置办法遵循华融交易中心《不良资产交易保证金操作细则》。

第十四条 华融交易中心在收到转让方提交的申请后对转让方提交的材料进行审核,审核通过的,华融交易中心通知转让方并在网站发布转让信息;审核不通过的,华融交易中心应通知转让方对材料进行限期补正。

第三章 发布转让信息

第十五条 转让信息申请材料符合规定的,华融交易中心应在华融交易中心网站上发布不良资产转让公告。公告期限由华融交易中心根据转让方申请和不良资产相关情况确定,但最低不应少于2个交易日,自华融交易中心网站登载转让公告之日(包含)起计算。

第十六条 转让方可因交易需要申请延长受让登记期限,可以最迟在受让登记期限结束后3个工作日向华融交易中心提交延期申请,华融交易中心经审查后认为可以延长的,应在收到转让方书面申请后作出是否延期的决定并告知转让方。

华融交易中心同意延期的,应及时发布延期公告。

第十七条 信息发布内容中,如设置起投价或保留价的,应包含明确的起投价或保留价信息。发布的起投价或保留价由转让方提供,转让方可选择是否公示保留价。

第十八条 转让方不得在信息发布期间擅自变更转让信息中公布的内容和条件。如特殊原因确需变更的,转让方须重新向华融交易中心提交相关材料,经审核通过后方可变更,变更后应发布补充公告并重新确定受让登记期限。

第十九条 转让方无正当理由不得在信息发布期间取消所发布信息,否则应负责赔偿给相关各方造成的损失。

第二十条 在受让登记期限内未征集到符合条件的意向受让方的情况下:

1、转让方可选择受让登记期限终结;

2、如信息发布内容不变更,转让方可以申请延长受让登记期限;

3、如信息发布内容变更,转让方需向华融交易中心重新提出信息发布申请。

第二十一条 华融交易中心有权要求转让方对拟发布或已发布的任何不适当的信息予以更正、删除、补充等。转让方经华融交易中心要求拒不采取补正措施,华融交易中心有权根据实际情况终结发布转让信息。

第二十二条 信息发布期间如出现以下情形,华融交易中心可在发生该情形后确定是否中止信息发布,并根据实际情况设定信息发布中止日期及中止期限:

(一)监管机构要求中止信息发布情形的;

(二)其他影响交易活动正常进行的情形。

第二十三条 信息发布中止期间,华融交易中心有权对相关申请事由或争议事项进行审核,并根据审核结果及时调整信息发布状态。

第二十四条 信息发布中止期限不计入受让登记期限或延长受让登记期限。

第二十五条 信息发布期间如出现以下情形,华融交易中心经审核后可终结信息发布:

(一)转让方以书面形式提出终结信息发布情形的,已征集到意向受让方的情形除外;

(二)监管机构要求终结信息发布情形的;

(三)信息发布期间或信息发布中止期间,出现导致交易活动无法正常进行的情况。

第四章 受理受让申请

第二十六条 意向受让方在受让登记期限内,可向华融交易中心提出受让申请,确认知悉发布信息中载明的所有内容和交易条件,承诺遵守交易条件,并提交相关材料。

第二十七条 涉及相关权利人行使优先购买权的,相关权利人应在受让登记期间向华融交易中心提出申请,否则视为不具有优先购买权。

第二十八条 意向受让方提交受让申请的截止时间为信息发布约定的受让登记截止时间。

第二十九条 意向受让方应按照华融交易中心《不良资产交易受让申请操作细则》的规定向华融交易中心提交材料。

第三十条 意向受让方应对提交材料的真实性、合法性、完整性、准确性、有效性负责。

第三十一条 意向受让方根据华融交易中心《不良资产交易保证金操作细则》的规定将交易保证金交纳至指定的银行账户。

第三十二条 华融交易中心对申请及受让材料进行审核,对符合条件的意向受让方进行登记,并通知意向受让方。

第五章  组织交易

第三十三条 信息发布期满后,产生两个及以上符合条件的意向受让方或经补充公告后产生两个及以上符合条件的意向受让方的情况下,原则上应采取竞价转让方式,并按照华融交易中心《不良资产交易网络竞价转让操作细则》的规定确认最终受让方。

第三十四条 按照法律法规需在不良资产转让挂牌前履行公告程序的转让方,在受让登记期满后,只有一个符合条件的意向受让方,或者发生意向受让方退出及其他情形,导致只有一个符合条件的意向受让方的情况,在该转让方符合相关法律法规要求的情况下,可申请由华融交易中心组织交易双方按照起投价、保留价(如有)与意向受让方报价孰高原则协商签约。拟交易的不良资产已经依法履行公告程序的,可不再补登公告。

第三十五条 竞价交易结束后,交易双方不得以任何理由对已达成的交易条件和交易价格进行调整。

第三十六条 不良资产受让方竞价交易成功后,华融交易中心应向转让人和受让人分别出具见证函。

第六章 组织交易签约

第三十七条 本细则所称的不良资产交易签约是指不良资产买卖双方经华融交易中心撮合成交后签订不良资产交易相关协议的活动。

第三十八条 组织签约行为是华融交易中心提供服务的一部分,无论交易双方是否使用华融交易中心提供的《资产转让协议》文本,华融交易中心仅是见证方,不成为不良资产交易相关协议的缔约方,不对交易各方的签约及履约行为承担任何法律责任。

第三十九条 出具见证函后,华融交易中心应组织交易双方进行签约。

第四十条 转让方在资产转让公告中公示过资产转让协议文本的,受让方应当按照转让方公示的文本签约,未经转让方同意,不得修改公示文本。

第四十一条 交易双方不得以任何理由对已达成的交易条件和交易价格进行调整。交易双方应按照挂牌成交价和实际成交价中较高者计算支付华融交易中心交易服务费用。

第四十二条 资产竞价交易成功,交易双方签署资产转让协议起(含签约当日)3个工作日内,交易双方应将交易服务费交纳至华融交易中心指定的银行账户。

第四十三条 意向受让方发生违约的,华融交易中心可在违约方保证金中扣除服务费等费用后将剩余价款划转至守约方账户。

第七章 交易资金结算

第四十四条 不良资产交易的资金通过华融交易中心指定结算账户进行结算划转。但交易各方选择场外结算等对交易方式另有约定,且该约定符合法律法规并经华融交易中心认可的,可以选择其他结算方式。

第四十五条 不良资产交易资金包括保证金和交易价款,以人民币或其他具有价值的财产为结算工具。

第四十六条 其他交易资金结算事项,详见华融交易中心《不良资产资金结算交易细则》

第八章 资产交割事项

第四十七条 受让方向华融交易中心支付交易价款后,华融交易中心通知转让方办理不良资产转让手续。

第四十八条 交易双方可在华融交易中心的组织下,办理不良资产交割事宜。交割资料由交易双方签收交接。

第四十九条 转让方办理不良资产转让手续应合法合规,若交易双方无法或不能正常办理必要交割的,华融交易中心不承担任何责任。

交易双方资产交割完毕后受让方应签署资产交割确认函,并于签署完成后3个工作日内将原件送达华融交易中心备案。

第九章 争议处理

第五十条 转让方、受让方发生有关交易业务纠纷的,当事人可自行协商解决,也可提请华融交易中心调解。

第五十一条 提请华融交易中心调解的当事人,应提出书面调解申请。华融交易中心的调解意见经双方当事人确认,并在调解意见书上签章后生效。当事人也可依法向仲裁机构申请仲裁或向人民法院提起诉讼。

第五十二条 不良资产交易双方及相关第三方在交易过程中发生争议时,当事人可向华融交易中心申请调解,华融交易中心可根据争议情况中止交易。争议各方经协商或者调解达成一致意见后,可以向华融交易中心申请恢复交易;协商或者调解无效,致使交易无法继续进行的,华融交易中心可以终结交易。交易争议经协商或者调解未能解决的,当事人可以向仲裁机构申请仲裁或向人民法院提起诉讼。

第十章 中止和终结交易

第五十三条 交易可以依据交易方申请中止、终结不良资产交易。交易方未提出申请但华融交易中心认为有必要中止或终结不良资产交易的,也可以直接作出中止、终结决定。

具体详见华融交易中心《不良资产交易中止和终结操作细则》

第十一章 附则

第五十四条 国家法律、法规及政府相关部门对不良资产交易有特别规定的,从其规定。

第五十五条 本细则的解释权和修订权属于华融交易中心。

第五十六条 本细则涉及的特定名词的定义适用《华融中关村不良资产交易中心股份有限公司资产交易规则》的相关规定。

第五十七条 本细则自发布之日起施行。

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