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华融中关村不良资产交易中心股份有限公司

投资者适当性管理办法

 

第一章  总则

第一条 为促进华融中关村不良资产交易中心股份有限公司(简称“华融交易中心”)平稳、有序发展,引导投资者树立正确的投资理念,提示资产交易风险,保护投资者合法权益,根据《公司法》、《北京市交易场所管理办法》、《北京市交易场所管理办法实施细则》、《华融中关村不良资产交易中心股份有限公司资产交易规则》及其他相关规则,制定本办法。

第二条 华融交易中心向投资者提供产品或相关服务时(以下简称“产品或服务”),适用本办法。华融交易中心可以按照本办法的规定制定具体产品或服务的投资者适当性管理指引和投资者适当性标准,并通过多种形式和渠道向投资者告知华融交易中心投资者适当性管理要求。

第三条 华融交易中心向投资者提供产品或相关服务时,应当全面了解投资者情况,科学有效评估投资者风险承受能力,充分揭示风险,引导投资者理性参与交易。

第四条 投资者应当了解产品或者服务情况,结合自身风险偏好确定投资目标,客观评估自身的风险识别及风险控制能力,审慎决策,独立承担投资风险。投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险,相应的投资风险和履约责任由投资者自行承担。

第二章  合格投资者

第五条 华融交易中心所称合格投资者是指符合下列相关标准的法人和依法成立的其他组织,除必须满足《会员服务和管理制度(暂行)》对会员资格的要求外,还必须满足:

(一)基本具备相应风险识别能力和风险承受能力;

(二)国家法律、法规和政策或行业规范有其他要求的,应符合其要求。

华融交易中心可以从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担能力、投资最低金额等方面,设定具体交易品种的投资者准入要求。

第六条 在投资者签署相关产品或服务合同之前,华融交易中心可通过了解信息、开展测试等方式了解和评估投资者对各类业务的风险识别和承受能力,提示可能承担的投资风险,并签署各类业务相关的风险揭示书。

第三章  合格投资者管理

第七条 华融交易中心根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素,对专业投资者进行管理。引导投资者理性、规范参与交易,审慎作出投资决定。

第八条 华融交易中心提供与投资者准入要求有关的产品或者服务,在投资者首次购买产品或者接受服务之日起,可通过主动提醒、定期检查等方式,督促投资者持续符合投资者准入要求。

第九条 华融交易中心应按照业务种类对投资者进行分类管理。

第十条 华融交易中心可采取有效措施,对投资者相关交易进行监控,防范违法违规或异常交易行为的发生。

第十一条 华融交易中心将指定专门部门受理客户投诉,妥善处理与客户的矛盾与纠纷,认真记录有关情况。

第四章  合格投资者教育

第十二条 华融交易中心投资者教育的基本内容包括知识教育、法规教育、风险教育和维权教育等,具体包括:

(一)介绍资产交易基础知识、交易制度、规则和流程;

(二)宣传资产交易市场的政策法规;

(三)充分揭示资产交易投资的风险,并使投资者理解“买者自负”的原则;

(四)帮助投资者了解自身的权利和义务,树立正确的投资理念;

(五)在可能导致市场出现极端行情的时候,及时向客户进行风险警示。

第十三条  华融交易中心可根据具体情况,选择采取以下方式开展投资者教育工作,切实提高投资者教育的效果。具体包括:

(一)在华融交易中心网站设立投资者教育园地等专栏;

(二)在市场开发、开户、交易等有关业务环节中设置风险提示内容;

(三)通过电话、短信、网络等多种方式及时解答投资者的问题;

(四)在营业场所放置宣传手册、风险揭示书、资产交易业务流程、风险管理制度等宣传材料,以及监管部门、行业协会和华融交易中心制作的投资者教育宣传资料,供投资者免费查阅;

(五)积极参加监管部门、行业协会等机构所组织的各类投资者教育活动;

(六)其他合规有效的方式。

第十四条 投资者购买产品或者接受服务,按规定需要提供信息的,应保证所提供的信息真实、准确、完整、合法、有效。投资者不按照规定提供相关信息,提供信息不符合要求的,或者存在其他涉嫌违法违规情况的,华融交易中心有权拒绝向其销售产品或者提供服务。

第五章  信息披露

第十五条 华融交易中心根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,及时调整投资者适当性要求,并主动告知投资者上述情况。

第十六条 华融交易中心对投资者进行告知、警示,内容应当真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂。

第十七条 投资者应充分阅读并了解华融交易中心公开披露的资产信息,自行判断并承担投资风险。

第六章  附则

第十八条 本办法由华融交易中心负责解释和修订。

第十九条 本办法自公布之日起施行。

 

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