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不良资产交易投资者适当性管理指引

 

第一章  总则

第一条 为引导投资者树立正确的投资理念,提示资产交易风险,保护投资者合法权益,根据《公司法》《北京市交易场所管理办法》《北京市交易场所管理办法实施细则》《华融中关村不良资产交易中心股份有限公司资产交易规则》《华融中关村不良资产交易中心股份有限公司不良资产交易细则》《华融中关村不良资产交易中心股份有限公司投资者适当性管理办法》及其他相关规则,制定本指引。

第二条 投资者向华融交易中心申请受让不良资产时,适用本办法,华融交易中心将通过多种形式和渠道向投资者告知适当性管理要求。

第三条 华融交易中心应向不良资产意向受让方充分揭示风险,做好风险承受能力测试,引导投资者理性参与交易。

第四条 不良资产意向受让方应当了解产品或者服务情况,结合自身风险偏好确定投资目标,客观评估自身的风险识别及风险控制能力,审慎决策,独立承担投资风险。投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险,相应的投资风险和履约责任由投资者自行承担。

第二章  不良资产合格投资者

第五条 不良资产合格投资者是指符合下列相关标准的法人和依法成立的其他组织,除必须满足《华融中关村不良资产交易中心《会员服务和管理制度(暂行)》《华融中关村不良资产交易中心投资者适当性管理办法》的要求外,还必须满足:

(一)能够提供不低于100万元资产的证明;

(二)国家法律、法规和政策或行业规范有其他要求的,应符合其要求。

第六条 在投资者签署相关产品或服务合同之前,华融交易中心可通过了解信息、开展测试等方式了解投资者的基本信息及风险识别和承受能力,提示可能承担的投资风险,并签署风险揭示书。

第三章  不良资产合格投资者管理

第七条 华融交易中心提供与投资者准入要求有关的产品或者服务,在投资者首次购买产品或者接受服务之日起,可通过主动提醒、定期检查等方式,督促投资者持续符合投资者准入要求。

第八条 华融交易中心可采取有效措施,对投资者相关交易进行监控,防范违法违规或异常交易行为的发生。

第九条 华融交易中心将指定专门部门受理客户投诉,妥善处理与客户的矛盾与纠纷,认真记录有关情况。

第四章  不良资产合格投资者教育

第十条 应按照《投资者适当性管理办法》对不良资产意向投资者开展合格投资者教育。

第十一条 投资者购买产品或者接受服务,按规定需要提供信息的,应保证所提供的信息真实、准确、完整、合法、有效。投资者不按照规定提供相关信息,提供信息不符合要求的,或者存在其他涉嫌违法违规情况的,华融交易中心有权拒绝向其销售产品或者提供服务。

第五章  信息披露

第十二条 华融交易中心对不良资产投资者适当性要求进行调整的,应主动告知投资者。

第十三条 华融交易中心对投资者进行告知、警示,内容应当真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂。

第十四条 投资者应充分阅读并了解华融交易中心公开披露的资产信息,自行判断并承担投资风险。

第六章  附则

第十五条 本办法由华融交易中心负责解释和修订。

第十六条 本办法自公布之日起施行。

 

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